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2019
08-07

老祝和汇率的那些事–记录人民币破7

老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第1张  | 学习笔记

  2019年8月5日早上9点15左右,随着一波急贬,人民币的汇率破7了。

  一时间微信朋友圈各种转载和评论,对于老祝来说这一天也等了好多年了,这也是做外汇交易以来收入最多的一天,值得纪念。

  本文不打算分析人民币破7的原因,因为很多文章都已经分析了。本文怀怀旧,说说老祝和汇率的那点事。人上了年纪就容易怀旧,可能是老人的经历多,遇到相关的事情就会想到过去发生的一些故事。

  一、初识汇率:看了几本汇率相关的书后,老祝不想干工程师了

  2009年,老祝当时还在深圳龙岗一家制造业公司里面当工程师。由于不甘于拿死工资,老祝在2009年的大牛市中开了个股票账户,从此开始关心经济形势。白天用手机看新闻,晚上回家用电视看报道,慢慢耳读目染,知道了汇率这个东西。

  关注的多了以后,老祝越来越觉得汇率很重要,于是有必要系统学习下汇率。外行学汇率,第一个就是看书,买各种各样汇率相关的书,天天没日没夜的看。

  当时白天还要干工程师的活:画电路图、测试产品性能、解决问题、写报告,根本没时间看书。

  于是只好等到5点下班后同事都回家了,就我一个人安静在办公室看书,这才是属于我的世界。这时间来之不易,所以我加倍珍惜,经常不知不觉就看到半夜两点多,以至于后来查房的保安都认识我了。每次临走前都嘱咐我:走的时候别忘关灯,整栋楼就你这是亮的了。老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第2张  | 学习笔记  越看越觉得好看,看到精彩处兴高采烈,真不想回去睡觉。那时老祝还是小祝,26岁,精神非常好,最期待的就是周末,能待在宿舍里看两天书:饿了就随便吃点,困了就睡会,醒了起来继续看,也不管是白天还是晚上。

  把金融的一些科普、教科书、金融史看了好几本以后,老祝做出了一个大胆的决定:要辞掉工程师的工作去干金融!

  二、投石下水:第一笔外汇交易

  老祝当时不知道具体该怎么入行,身边的圈子都是工程师,也找不到人请教。网上查了查,门槛最低,最容易进的就是证券公司了。

  于是,做完当时手里的项目后,老祝就递交了辞职申请,离开奋斗了三年多的地方,搬到南山区,租了个房子,考了个证券从业资格考试,进了一个证券公司当业务员。

  俗话说,换工作苦半年,换行苦三年。如果没一点关系,完全靠自己,这话真的一点不假。老祝换行就是没有一点关系,换行之前就有充分的心里准备,收入下降80%后肯定是入不敷出了,不得不努力。当时证券公司有一家合作的银行网点需要派人入驻,据说这网点非常好,所以有50多个同事竞选。

  老祝为了入选,专门去调研了这家银行网点,分析位置、人流和竞争对手,以及给出了应对方案和制定了业绩目标。经过竞选演讲,老祝和另外一个同事获得入驻资格,由证券公司营业部老总带队拜访银行支行行长后,正式入驻了这家银行网点。

  正是在这个银行网点,老祝认识了人生的一位贵人。这位贵人比老祝年长几岁,在以后的投资道路上经常给老祝一些帮助,一直到现在,老祝都把他当成自己的老师和朋友,相关的细节老祝以后有机会再详细说。

  正是因为这位贵人,老祝开始了人生的第一笔外汇交易。

  老祝以前都是在书本上学到的外汇相关的知识,没有实操过:纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行。老祝驻点的银行在所有银行中外汇业务是做的最大的,经常有各种各样的客户来银行换汇,特别是有些外国人要过来换人民币,老祝要协助他们填单子。在没有认识贵人之前,老祝以为外汇交易就是和银行买卖外汇。

  认识贵人之后,我才知道他也在做外汇交易,直接和股票一样开户就可以交易了,原来如此简单!

  开好账户后,老祝不久就开出了第一笔外汇交易:做空美元对人民币(也就是做多人民币)。因为当时人民币单边一直升值,出口持续向好,外汇储备只增不减,所以整个市场对人民币都是看好。

  和很多新手一样,运气比较好,开仓就发现仓位赚钱了。

  三、转向老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第3张  | 学习笔记  从2013年开始,虽然人民币还在升值,仓位还在赚钱,但已经觉得风险很高了,接下去贬值的概率会很高。为此,老祝在投机家论坛里开了个人民币专题的帖子,主要就是跟踪人民币的贬值。

  2014年初,人民币升值一度将近破6,当时很多观点认为人民币会继续升值,破5都不是问题。老祝当时受银行认识的贵人的影响还是觉得应该要做空人民币了,风向要转向了。

老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第4张  | 学习笔记

  2014年2月初,人民币在突破6无果的情况下掉头,开始快速贬值。2014年2月24日,老祝开出了第一笔人民币空单,也就是美元对人民币的多单。

老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第5张  | 学习笔记

  这一笔单子在3个多月后的6月6日平仓。

  四、持续做空

  2014年6月6日平仓后,老祝把注意力集中在A股股票和股指期货上,所以有将一年多的时间没有交易人民币期货。于是回避了2014年6月到10月之前的回调,当然也错过了2015年8月11日的贬值。

老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第6张  | 学习笔记

  这就是后来人民币汇率历上著名的811汇改。看对了行情但没抓到,老祝当时的感觉就如同错过了一个亿。经过这次以后,老祝下了个决定:以后一定要坚定持有人民币空单,不能错过下一个类似的机会了。

  这个决定让老祝最近三四年一直持有人民空单,于是把握住了2019年8月5日的行情,这就是老祝本文开头所说的外汇交易中收入最多的一天。但同样是这个决定,曾经让老祝损失惨重。

  五、打死也不投降

  上面讲到老祝下了一个坚定持有人民币空单的决定。在2016年上半年,老祝找到机会开始做港交所美元兑离岸人民币期货的多单【人民币空单】,因为这是三年前发生的事情,相信很多人都还记得。

  从2016年5月到2016年年底,老祝因为上面的决定一直持有人民币空单,这让老祝获利颇丰,越来越相信自己的判断。特别是2016年年底,人民币快速贬值,当时远月的期货合约价格已经突破了7.3,而香港财资市场公会公布的美元兑人民币(香港)即期汇率还没突破7.0的整数关口,远月期货升水高达0.3,市场对人民币极度悲观。

  当时有个新闻,香港的711便利店已经直接把人民币当成港币用了,汇率是1比1。大家看看店里的照片,感受下当时的气氛:老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第7张  | 学习笔记

  在这种气氛下,老祝的人民币空单仓位获利颇丰,非常幸福。这种幸福感不仅仅是利润带来的,而是更多的是来源于对决定的坚持、做到了知行合一的成就感。

  幸福没有持续太久。2017年1月开始,购汇制度有了些变化,就连办理香港银行卡的门槛都提高了。以招商银行为例,此前招商银行大陆的网点办理香港银行卡只需要存5万就可以了,2017年后要求提高到500万。这些政策的变化导致购汇,转账成本增加。

  更重要的一个原因,就是2017年以前很多企业在海外大量收购资产,2017年后很多收购被叫停,减缓了外汇储备消耗。发个外汇储备的走势图,大家自行体会:

老祝和汇率的那些事--记录人民币破7 - 第8张  | 学习笔记

  从2017年年初,一直到2018年4月,离岸人民币从接近7.0升值(没写错,数值越低说明人民币汇率越高)到6.3。一年多的时间,老祝硬是抗了下来:坚持自己的决定,打死也不投降!

  六、山穷水尽后的柳暗花明

  这一年多的时间,老祝损失惨重,但依然坚持自己的决定,这期间的苦楚相信做投资的人都会感受到。老祝在2018年4月又加了些仓位后,人民币突然开始快速贬值,到10月底半年的时间从6.3再一次贬值到接近7.0。这一次因为底部加仓,老祝的仓位的亏损快速减少,利润迅速增加。

  2019年上半年,虽然人民币又有些升值,但总体幅度不大,而这一次随着破7,老祝的利润再一次快速增加。

  所以,你看,这就是交易,很多时候你永远不知道接下来面临的是什么。很多和老祝一起坚决看空人民币的朋友,要么做短线,要么因为仓位管理没做好,亏损时认输离场了,坚持到现在的人少之又少,获利的就更少了。

  写这篇文章不为了说明什么道理,仅仅是记录老祝和汇率的那些事,等老了以后有空时可以翻出来自己看看,也可以在老朋友聚会时拿出来说说。

  有空还是多记录记录,毕竟从2009年开始算,十年了,人生有多少个十年呢?

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作者:股指网
这个作者貌似有点懒,什么都没有留下。